CFA là gì chắc hẳn là câu hỏi không còn xa lạ đối với những người theo đuổi lĩnh vực đầu tư tài chính. Đây là một chứng chỉ danh giá giúp người sở hữu đạt được nhiều lợi ích. Vậy CFA là loại chứng chỉ gì? Những thông tin quan trọng cần biết về chứng chỉ CFA? Mời các bạn theo dõi bài viết dưới đây của chúng tôi để biết thêm những thông tin chi tiết nhé!
CFA là gì?
CFA được viết tắt của cụm từ Chartered Financial Analyst là một chứng chỉ nghề nghiệp quốc tế dành cho các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính và đầu tư. Chứng chỉ này do Viện CFA (CFA Institute) cấp và được công nhận rộng rãi trên toàn cầu. Chứng chỉ CFA phù hợp với những người đang công tác trong các ngành kế toán, kinh tế, quản lý ngân sách,…
Chứng chỉ CFA có giá trị rất lớn trong ngành tài chính và đầu tư, nó được coi là tiêu chuẩn vàng cho các chuyên gia phân tích tài chính. Do chứng chỉ này được công nhận rộng rãi trên toàn cầu nên các nhà tuyển dụng, tổ chức tài chính ở nhiều quốc gia coi đây là một tiêu chuẩn để đánh giá năng lực ứng viên. Chương trình CFA bao gồm kiến thức sâu rộng về phân tích đầu tư, quản lý danh mục đầu tư và đạo đức nghề nghiệp. Khi hiểu chương trình CFA là gì sẽ giúp người sở hữu có kiến thức vững chắc và khả năng phân tích tài chính cao.
Sau khi trở thành thành viên của Viện CFA, học viên phải đóng lệ phí hàng năm để duy trì tư cách thành viên, bao gồm cả việc cập nhật kiến thức và tham gia vào các hoạt động của Viện. Các ứng viên phải ký cam kết tuân theo Quy tắc và tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp của Viện CFA hàng năm. Đây là yếu tố quan trọng giúp duy trì sự tin cậy và uy tín của chứng chỉ CFA. Việc không tuân thủ các quy tắc và tiêu chuẩn này có thể dẫn đến việc bị hủy bỏ chứng chỉ vĩnh viễn.
Lợi ích nhận được khi sở hữu chứng chỉ CFA là gì?
Khi sở hữu chứng chỉ CFA, các bạn sẽ nhận được rất nhiều lợi ích. Sau đây, chúng tôi sẽ chỉ ra từng lợi ích của CFA cho các bạn tham khảo:
Giá trị sử dụng toàn cầu
Như các bạn đã biết, CFA có giá trị sử dụng toàn cầu do viện CFA cấp. Chứng chỉ của họ được các công ty tài chính, ngân hàng và các tổ chức đầu tư trên toàn thế giới công nhận. Khi sở hữu chứng chỉ CFA, bạn sẽ gia nhập một mạng lưới các chuyên gia tài chính và đầu tư toàn cầu, tạo điều kiện cho việc kết nối và hợp tác quốc tế. Nhờ vậy mà bạn có cơ hội làm việc, học hỏi kinh nghiệm từ các đồng nghiệp trên nhiều quốc gia.
Thăng tiến trong sự nghiệp
Chương trình CFA cung cấp kiến thức chuyên sâu và cập nhật về tài chính, đầu tư, quản lý danh mục đầu tư và đạo đức nghề nghiệp. Khi sở hữu CFA, bạn sẽ có lợi thế hơn trong việc đảm nhận các vị trí quan trọng như chuyên viên phân tích tài chính, quản lý danh mục đầu tư hay cố vấn tài chính. Trong thị trường lao động ngày càng cạnh tranh khốc liệt, nên mọi người cần hiểu rõ chứng chỉ CFA là gì. Đây là yếu tố quan trọng để các bạn có cơ hội thăng tiến trong sự nghiệp của mình.
Thông thường, các nhà tuyển dụng sẽ ưu tiên ứng viên có chứng chỉ CFA vì họ biết rằng những người này đã được đào tạo kỹ lưỡng và có cam kết cao đối với đạo đức nghề nghiệp. Chứng chỉ CFA không chỉ giúp bạn dễ dàng đảm nhận công việc quan trọng mà còn được thăng tiến lên các vị trí quản lý, tăng khả năng nhận được các dự án, cơ hội lãnh đạo trong tổ chức tài chính.
Thu nhập hấp dẫn
Một trong những lợi ích tiếp theo của chứng chỉ CFA là gì? Theo các báo cáo khảo sát, những người sở hữu chứng chỉ CFA thường có mức lương trung bình cao hơn từ 20% đến 30% so với các đồng nghiệp không có chứng chỉ. Khi có chứng chỉ CFA, bạn sẽ có cơ hội đàm phán mức lương cao hơn khi ứng tuyển vào các vị trí mới hoặc khi thăng tiến trong công việc hiện tại. Chứng chỉ CFA là một minh chứng cho sự nỗ lực và cam kết của bạn trong việc phát triển sự nghiệp, điều này giúp bạn có lợi thế lớn khi yêu cầu mức lương cao hơn.
Ngoài mức lương cơ bản cao, các chuyên gia tài chính có chứng chỉ CFA thường nhận được các phúc lợi bổ sung như tiền thưởng, cổ phần và các lợi ích khác từ các tổ chức tài chính. Những phúc lợi này giúp tăng thêm thu nhập và đảm bảo một cuộc sống thoải mái và ổn định về tài chính.
Trong bài viết này chúng ta không chỉ tìm hiểu CFA là gì mà còn tìm hiểu lợi ích của nó. Nếu nắm chắc kiến thức trong chương trình CFA bạn có thể nhận được thêm thu nhập từ việc tư vấn, giảng dạy hoặc tham gia vào các dự án đầu tư và quản lý tài sản. Những cơ hội này không chỉ giúp tăng thu nhập mà còn giúp bạn mở rộng kiến thức, mạng lưới chuyên nghiệp của mình.
Điều kiện học CFA
Chương trình học CFA không yêu cầu thí sinh phải thi đầu vào. Tuy nhiên, để đủ điều kiện tham gia kỳ thi CFA, thí sinh cần đáp ứng một trong các điều kiện sau:
Thí sinh cần phải có bằng tốt nghiệp đại học bất cứ ngành nào từ kinh tế, tài chính, đến kỹ thuật hay nghệ thuật miễn là bạn có bằng đại học. Ngoài ra, những người có các chứng chỉ nghề nghiệp chuyên nghiệp như ACCA, CPA, CIMA, AIA hoặc ICSA cũng đủ điều kiện để thi CFA.
Nếu bạn là sinh viên năm cuối của chương trình đại học, bạn cũng có thể đăng ký thi CFA. Điều quan trọng là thời điểm đăng ký thi phải cách ngày tốt nghiệp không quá 1 năm. Như vậy, các bạn sinh viên năm cuối tìm hiểu CFA là gì sẽ biết mình có thể học CFA có thể ngay trong quá trình học đại học để nhanh chóng có chứng chỉ sau khi tốt nghiệp.
Nếu không có bằng đại học, bạn cần có ít nhất 4 năm kinh nghiệm làm việc kết hợp với học tập. Kinh nghiệm làm việc này không nhất thiết phải liên quan đến lĩnh vực đầu tư hay tài chính.
Điều kiện học CFA không yêu cầu chuyên ngành học cụ thể giúp CFA thu hút được nhiều ứng viên từ các lĩnh vực khác nhau, góp phần vào sự đa dạng và phong phú của mạng lưới các chuyên gia CFA. Bên cạnh đó, những người không có nền tảng tài chính nhưng có kinh nghiệm làm việc, học tập đa dạng có thể sử dụng CFA như một cơ hội chuyển đổi và phát triển.
Chương trình học CFA là gì?
Chương trình CFA được thiết kế để cung cấp cho người học kiến thức sâu rộng và kỹ năng cần thiết trong lĩnh vực tài chính và đầu tư. Chương trình bao gồm 10 môn học cơ bản, mỗi môn học đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng nền tảng kiến thức và kỹ năng cho các chuyên gia tài chính. Dưới đây là chi tiết về các môn học trong chương trình CFA:
Ethical and Professional Standards (Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp)
Ethical and Professional Standards (Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp) tập trung vào việc xây dựng và duy trì phẩm chất đạo đức và năng lực nghề nghiệp cho các nhà đầu tư. Người học sẽ tìm hiểu về các nguyên tắc đạo đức, trách nhiệm nghề nghiệp và cách áp dụng chúng vào thực tiễn. Qua môn học này, các chuyên gia tài chính sẽ tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức, bảo vệ lợi ích của khách hàng và duy trì sự minh bạch trong hoạt động tài chính.
Quantitative Methods (Phương pháp tính định lượng)
Các học viên sẽ được cung cấp các công cụ, kỹ thuật tính toán cơ bản như lãi suất, tỷ suất sinh lời, thống kê, xác suất,… Mục tiêu của môn học là trang bị cho người học các kỹ năng cần thiết để phân tích dữ liệu tài chính và thực hiện các phép tính định lượng quan trọng trong đầu tư và quản lý tài chính.
Economics (Kinh tế học)
Môn học này bao gồm các khía cạnh của kinh tế vi mô và vĩ mô đó là: Cơ cấu thị trường và các yếu tố ảnh hưởng đến cung cầu; các chỉ số kinh tế quan trọng; phân tích rủi ro hệ thống trên thị trường tài chính. Economics cung cấp cho người học nền tảng vững chắc về kinh tế học để họ hiểu rõ các nguyên tố ảnh hưởng đến thị trường tài chính đồng thời đưa ra các phân tích kinh tế chính xác.
Financial Reporting and Analysis/Financial Statement Analysis (Báo cáo và phân tích tài chính)
Những môn học trong chương trình CFA là gì? Các bạn sẽ được tìm hiểu về nguyên tắc kế toán, phân tích báo cáo tài chính, đánh giá sức khoẻ tài chính của doanh nghiệp. Mục tiêu của môn học là cung cấp kiến thức, kỹ năng để phân tích các báo cáo tài chính, đánh giá hiệu quả hoạt động và tình hình tài chính của các tổ chức.
Corporate Finance/Corporate Issuers (Tài chính doanh nghiệp)
Môn tài chính doanh nghiệp sẽ tập trung vào các khía cạnh của doanh nghiệp như quản lý tài chính doanh nghiệp; đánh giá và quản lý dự án; quản trị doanh nghiệp. Mục tiêu của môn học là trang bị cho người học các kiến thức về quản lý tài chính doanh nghiệp giúp họ hiểu rõ cách thức doanh nghiệp hoạt động và đưa ra các quyết định tài chính chiến lược.
Equity Investment (Đầu tư vốn cổ phần)
Môn học đầu tư vốn cổ phần CFA là gì? Các bạn sẽ được học về phân tích báo cáo tài chính, đánh giá chứng khoán vốn, các phương pháp định giá như chiết khấu dòng tiền, P/E và giá trị tài sản ròng. Môn học này sẽ cung cấp kiến thức, kỹ năng để phân tích, định giá các cổ phiếu giúp người học đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt.
Fixed Income (Thu nhập cố định)
Nội dung của môn học bao gồm: Các loại tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu; đánh giá rủi ro và lợi nhuận; phân tích danh mục đầu tư thu nhập cố định. Qua môn học, các bạn sẽ có kiến thức về các công cụ thu nhập cố định, cách quản lý rủi ro liên quan đến chúng.
Derivatives (Công cụ phái sinh)
Tiếp theo, môn học xuất hiện trong chương trình CFA là công cụ phái sinh bao gồm hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai, quyền chọn, hoán đổi. Mục tiêu của môn học là cung cấp kiến thức, kỹ năng để phân tích, sử dụng các công cụ phái sinh trong quản lý rủi ro và đầu tư.
Alternative Investments (Đầu tư thay thế)
Môn học này tập trung vào các loại hình đầu tư khác ngoài chứng khoán truyền thống, bao gồm: Bất động sản, vốn cổ phần tư nhân, hàng hoá. Môn học giúp người học có kiến thức, kỹ năng cần thiết để đánh giá và đầu tư vào các loại tài sản thay thế.
Portfolio Management and Wealth Planning (Quản lý và lập kế hoạch danh mục đầu tư)
Môn học cuối cùng trong chương trình là quản lý và lập kế hoạch danh mục đầu tư. Môn học tập trung chia sẻ kiến thức về quản lý danh mục đầu tư, tính toán rủi ro và lợi nhuận, lập kế hoạch tài sản, phân tích rủi ro hệ thống và phi hệ thống. Những kiến thức, kỹ năng này sẽ giúp người học xây dựng, quản lý danh mục đầu tư hiệu quả để tối ưu hoá lợi nhuận, quản lý rủi ro tài chính.
Học phí và lệ phí thi CFA?
Khi tìm hiểu chứng chỉ CFA là gì chắc chắn các bạn sẽ có quyết định cho riêng mình. Theo đó, học viên sẽ phải chịu một số chi phí liên quan đến học phí và lệ phí thi. Học phí đào tạo CFA dao động từ 30 đến 40 triệu VNĐ cho cả 3 cấp độ. Sự dao động về học phí phụ thuộc vào trung tâm giảng dạy, hình thức dạy học, các dịch vụ hỗ trợ đi kèm. Do đó, các bạn cần chọn trung tâm uy tín để đảm bảo chất lượng đào tạo, tăng cơ hội thi đỗ CFA.
Kể từ kỳ thi tháng 02/2024, các khoản lệ phí thi cho chứng chỉ CFA được chia làm hai loại. Nếu học viên đăng ký sớm trước thời gian quy định sẽ mất 940 USD cho mỗi cấp độ. Học viên đóng lệ phí sau thời gian đóng sớm và trước hạn chót đăng ký thi thì mất 1250 USD cho mỗi cấp độ. Học viên phải đóng lệ phí thi riêng cho từng cấp độ (Level I, Level II, Level III), và tổng chi phí có thể dao động từ 2820 USD đến 3750 USD nếu hoàn thành cả ba cấp độ.
Phí mở tài khoản khi 350 USD đối với ứng viên lần điều tiên đăng ký thi CFA Level I và chỉ phải đóng một lần duy nhất. Phí này bao gồm chi phí đăng ký ban đầu, xử lý thông tin cá nhân và quản lý tài khoản thi cho các cấp độ tiếp theo.
Hình thức thi chứng chỉ CFA là gì?
Kể từ năm 2021, Viện CFA đã chuyển sang hình thức thi trên máy tính cho cả ba cấp độ (Level I, Level II, Level III). Hình thức thi này giúp tăng cường tính minh bạch, chính xác và tiện lợi cho các thí sinh. Dưới đây là chi tiết về hình thức thi cho từng cấp độ:
Level 1: Diễn ra vào tháng 2, 5, 8, 11 hàng năm. Cấu trúc bài thi gồm 180 câu hỏi trắc nghiệm chia làm hai phần, mỗi phần làm trong 2 giờ 15 phút. Level 1 sẽ kiểm tra kiến thức cơ bản về tài chính, kinh tế và các công cụ phân tích của người học.
Level 2: Diễn ra vào tháng 2, tháng 8 hàng năm gồm 88 câu hỏi trắc nghiệm. Level 2 tập trung phân tích tình huống thực tế, áp dụng kiến thức của người học vào các bài toán phức tạp hơn.
Level 3: Thi tự luận và trắc nghiệm liên quan đến tình huống trên máy tính diễn ra vào tháng 5, tháng 11 hàng năm. Phạm vi kiến thức sẽ tập trung vào quản lý danh mục đầu tư, lập kế hoạch tài sản.
Tạm Kết
Bài viết trên, chúng tôi đã giải đáp CFA là gì và những thông tin liên quan về chứng chỉ này cho các bạn tham khảo. Mong rằng các bạn sẽ sớm đạt chứng chỉ CFA và thành công trong lĩnh vực đầu tư, tài chính. Hãy tiếp tục theo dõi chúng tôi qua fanpage Hoàng Hà Mobile, Youtube Hoàng Hà Channel để cập nhật những thông tin hữu ích nhé!
XEM THÊM:
